Les agences immobilières et entreprises du bâtiment sont des catégories d’équipements. Elles ne donnent ni les prix de transaction, ni les biens disponibles, ni la solvabilité d’un ménage. Les ADIL et CAUE sont identifiés comme ressources institutionnelles.
Les valeurs absentes restent « Non renseigné ». Les évolutions portent sur la série comparable publiée par l’Insee, et non sur une soustraction entre deux annuaires. Les catégories peuvent regrouper plusieurs activités ; elles ne mesurent ni les ventes, ni les capacités d’accueil, ni la qualité des prestations.
Les résultats proviennent des relevés indiqués ci-dessous. La zone sélectionnée s’applique aux statistiques et aux lieux, tandis que les aliments, produits, métiers, fiches pratiques, activités, notions, certifications et bibliographies restent des référentiels nationaux. Les travaux de recherche couvrent des références nationales ou internationales.
Comparer transaction, gestion locative, copropriété et expertise en consultant compétences, prérequis et modes d’évaluation. La recherche porte sur les intitulés, codes, certificateurs, domaines Formacode et titres des blocs. Les référentiels sont nationaux ; le choix d’un territoire ne localise pas une formation.
Source et lecture des certifications
Source : France compétences, exports RNCP et Répertoire spécifique au format 4.1 du 22 octobre 2026. Seules les fiches indiquées « Publiée » et « Actif : Oui » sont retenues dans cette photographie. Le statut et les dates doivent être vérifiés sur la fiche officielle avant toute inscription.
Le RNCP décrit des qualifications professionnelles avec un niveau lorsqu’il est renseigné. Le Répertoire spécifique (RS) décrit des compétences complémentaires ou des habilitations ; aucun niveau RNCP ne lui est attribué ici. Les numéros de certification distinguent des enregistrements, même lorsque leurs intitulés sont identiques.
La sélection RNCP s’appuie sur les codes ROME publiés dans les fiches et sur des intitulés liés au thème. La sélection RS repose sur les intitulés : l’export RS ne publie pas de codes ROME. Les liens métier-certification utilisent uniquement un code présent dans les deux référentiels ; ils ne valent ni équivalence, ni condition suffisante d’accès à un emploi.
Une fiche décrit une certification, ses compétences et son certificateur. Elle ne constitue pas une offre de formation, une admission, une autorisation d’exercice ou une garantie de financement. Les partenaires mentionnés dans cet export sont consultables sur chaque fiche, avec leurs rôles, états et dates publiés ; vérifiez leur habilitation actuelle sur la fiche officielle. Les sessions, tarifs et disponibilités ne sont pas recensés ici. La date de fin d’enregistrement et la date limite de délivrance sont présentées séparément lorsqu’elles sont renseignées.
Jeu de données officiel RNCP et RS · Recherche officielle des certifications · Licence Ouverte 2.0.
Expert en ingénierie patrimoniale
RNCP39112 · RNCP · Niveau 7.
Fiche publiée et indiquée active dans l’export du 22 octobre 2026. Vérifier la fiche officielle et son statut actuel.
- Décision d’enregistrement
- 31/05/2024
- Échéance de l’enregistrement
- 31/05/2028
- Date limite de délivrance
- 31/05/2032
Organismes certificateurs publiés
- ESGCV — SIRET 75253547600325 — état dans la source : Actif
Le certificateur porte la certification. Cette liste ne recense pas les organismes proposant une session de formation et n’attribue aucune habilitation aux établissements de l’annuaire.
Objectifs et contexte publiés
L’Expert en ingénierie patrimoniale a pour mission d’accompagner une clientèle aussi bien de professionnels que de particuliers dans l’optimisation de la gestion de leur patrimoine. En tant que véritable expert de l’investissement sur mesure, il élabore dans un premier temps un diagnostic patrimonial, puis il propose une stratégie d’accompagnement appropriée en collaboration avec les acteurs spécialisés du secteur. Dans le but de pérenniser son activité, il contribue activement au développement du portefeuille client tout en assurant constamment une veille juridique et fiscale afin d’informer les équipes sur le terrain des évolutions règlementaires pouvant impacter le patrimoine de leur clientèle.
Activités visées
Etat des lieux et analyse de la situation patrimoniale
Définition de la faisabilité
Mise en place d'un dispositif de veille, technique, technologique, environnementale et réglementaire.
Etablissement de la proposition patrimoniale
Présentation de la stratégie patrimoniale
Accompagnement du client dans la mise en oeuvre des solutions
Déploiement d'un processus d'achat de bien immobilier
Suivi de gestion de la relation client
Elaboration d'un plan d'actions commerciales
Evaluation de l'impact des actions commerciales
Déploiement d’un projet relatif à la conduite du changement
Accompagnement à la montée en compétences des collaborateurs
Conduite de la digitalisation de l’ingénierie patrimoniale
Développement de l’activité indépendante d’ingénierie patrimoniale
Compétences attestées
Examiner une situation patrimoniale d’un client, en répertoriant les éléments d’information nécessaires à l’élaboration d’études patrimoniales, en analysant la capacité d’épargne
Analyser la situation patrimoniale du client à partir de son profil investisseur et du recueil des besoins exprimés, implicites et spécifiques
Evaluer la viabilité financière et la rentabilité de la solution patrimoniale
Elaborer un dispositif de veille technique, technologique, environnementale et réglementaire
Classifier les objectifs patrimoniaux du client
Définir une stratégie patrimoniale globale sur la base de la nature des actifs à disposition
Exposer la stratégie patrimoniale construite au client ou prospect
Elaborer un plan d’accompagnement patrimonial en mobilisant les parties prenantes et les ressources nécessaires
Piloter le processus d’achat d’un bien immobilier physique/ papier, neuf ou ancien pour le compte d’un client
Conseiller le client sur des solutions de gestion de portefeuille d’actifs financiers
Gérer la relation client via une mise à jour des éléments de connaissance client, un suivi des évolutions réglementaires et environnementales et l’offre des marchés en termes de produits et services
Mettre en œuvre un plan d’actions commerciales en planifiant des actions de prospection et de promotion
Evaluer le résultat des actions commerciales mises en œuvre
Piloter un projet transverse émanant de la direction et visant à diffuser la culture de conformité
Concevoir une session de formation en formalisant un support de formation sur la base d’une veille réglementaire et fiscale
Accompagner la digitalisation des pratiques de l’ingénierie patrimoniale
Développer son activité professionnelle en mettant en œuvre une stratégie de communication et de promotion digitale et en démontrant une expertise pointue
Prérequis d’entrée en formation
En formation initiale (étudiants)
Entrée en 1ère année (M1) : Etre titulaire d’une certification de niveau 6 (bac+3), ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…)
Entrée en 2ème année (M2) : Etre titulaire d’une certification de niveau 6 (bac +4), ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…)
En alternance (contrat apprentissage ou contrat de professionnalisation)
Pour un cursus en 3 ans : Etre titulaire d’une certification de niveau 5, d’un bac+2, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…)
Pour un cursus en 2 ans : Etre titulaire d’une certification de niveau 6 (bac+3), ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…)
Pour un cursus en 1 an : Etre titulaire d’une certification de niveau 6 (bac +4), ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…)
En formation continue
Entrée avec un niveau 6 (Bac+3/4) : Etre titulaire d’une certification de niveau 6, d’un bac+3, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…), ou Etre titulaire d’une certification de niveau 6, d’un bac+3/4, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…)
Entrée avec un niveau 5 (bac+2) : Etre titulaire d’une certification de niveau 5, d’un bac+2, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…) et justifier d’une expérience professionnelle dans le secteur visé de 12 mois minimum, ou Etre titulaire d’une certification de niveau 5, d’un bac+2, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…),
Entrée avec un niveau 4 : Etre titulaire d’une certification de niveau 4, d’un bac, d'un DEAU ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…), et justifier d’une expérience professionnelle dans le secteur visé de 48 mois minimum
Dérogations spécifiques : Si le candidat ne dispose pas de l’expérience professionnelle ou du diplôme requis, le candidat devra présenter un dossier démontrant sa capacité à valider la certification professionnelle (VAP, attestation employeur ou autres preuves d’une expérience professionnelle, personnelle ou associative permettant l’acquisition de compétences connexes…).
Secteurs d’activité visés
L’expert en ingénierie patrimoniale peut exercer dans les secteurs suivants :
Bancaire : banques privés, banques publiques, etc.
Gestion patrimoniale : cabinet de gestion de patrimoine, entreprises en conseil, etc.
Juridique : cabinet d'avocats de notaire, etc.
Financier : sociétés de fonds d'investissements, etc.
Assurance : sociétés d'assurance, gestion prévoyance, etc.
Types d’emplois accessibles indiqués
Expert en ingénierie patrimoniale
Ingénieur patrimonial
Conseiller en gestion ou développement de patrimoine
Conseiller gestion fortune
Conseiller gestions d’actifs
Conseiller clientèle privée
Conseiller de patrimoine financier
Conseiller de patrimoine immobilier
Etc.
Réglementations mentionnées dans la fiche
Il en ressort quatre grandes obligations pour le professionnel : une obligation de s’informer, une obligation d’information, un devoir de conseil et, dans certains cas, une obligation de mise en garde. La responsabilité des experts en ingénierie patrimoniale est de nature contractuelle, relevant ainsi des articles 1231-1 et des suivants du Code civil.
Pour exercer les activités en ingénierie de patrimoine, le professionnel a l’obligation d’être agréé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et de mettre à jour ses connaissances, notamment par le suivi d’une formation obligatoire chaque année. Le règlement général de l’AMF impose aux prestataires de services d’investissement de vérifier que les personnes exerçant certaines fonctions sous leur autorité ou pour leur compte disposent d’un niveau de connaissances minimales sur 12 domaines relatifs à l’environnement réglementaire et déontologique et aux techniques financières. Cette vérification peut s’effectuer via des examens organisés en interne par les prestataires ou via des examens externes « certifiés » par l’AMF. S’il exerce à son compte, il doit obtenir un agrément auprès de l’ORIAS (Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance, sous tutelle de la Direction du Trésor).
Pour les professionnels exerçant une activité d’intermédiation en assurances ou d’intermédiaires : être détenteur de la capacité professionnelle en assurance et/ou de la capacité professionnelle pour les intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement (Certification IOBSP).
Ces habilitations ne sont pas intégrées au titre.
Blocs de compétences RNCP — 5 blocs publiés
RNCP39112BC01 — Elaborer un diagnostic patrimonial
Compétences du bloc
Examiner une situation patrimoniale d’un client, en répertoriant les éléments d’information nécessaires à l’élaboration d’études patrimoniales, en analysant la capacité d’épargne et d’endettement du client et en réalisant des entretiens de découverte en face-à-face et/ou à distance de manière à établir un état global de son patrimoine
Analyser la situation patrimoniale du client à partir de son profil investisseur et du recueil des besoins exprimés, implicites et spécifiques, ainsi que ses souhaits d’investissements et les contraintes éventuelles de gestion afin de déterminer la capacité d’investissement du client
Evaluer la viabilité financière et la rentabilité de la solution patrimoniale en analysant de manière approfondie les risques financiers et immobiliers potentiels, tout en intégrant les considérations d’investissements responsables liées à l’environnement et à la gouvernance ESG afin de délivrer un plan d’investissement réaliste et complet
Modalités d’évaluation du bloc
Etudes de cas portant sur un diagnostic patrimonial
Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation
RNCP39112BC02 — Elaborer la stratégie patrimoniale
Compétences du bloc
Elaborer un dispositif de veille technique, technologique, environnementale et réglementaire en mobilisant des méthodologies de recherche et en s’appuyant sur des outils d’analyse stratégiques afin de veiller au respect des contraintes fiscales et juridiques des investissements proposés tout en restant aligné sur les enjeux business de l’entreprise
Classifier les objectifs patrimoniaux du client, en s’appuyant notamment sur son profil de risque et sa capacité d’endettement et d’épargne, la gamme de produits et services à disposition, l’expertise de partenaires spécialisés, l’actualité et les anticipations des marchés afférents ainsi que du contexte environnemental et réglementaire afin de déterminer des solutions de montage et/ou de commercialisation patrimoniales appropriées
Concevoir une stratégie patrimoniale globale sur la base de la nature des actifs à disposition (rentabilité, coût), et des capitaux mobilisables (autofinancement et/ou crédit) dans une démarche éco-responsable afin de répondre de manière optimisée aux objectifs patrimoniaux du client
Exposer la stratégie patrimoniale construite au client ou prospect en développant un argumentaire détaillé et équilibré (avantages et inconvénients) pour chaque solution proposée de manière à emporter l’adhésion du client
Modalités d’évaluation du bloc
Mises en situation professionnelle, mémoire professionnel et études de cas portant sur la définition d'une stratégie patrimoniale
Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation
RNCP39112BC03 — Mettre en oeuvre la stratégie patrimoniale
Compétences du bloc
Elaborer un plan d’accompagnement patrimonial en mobilisant les parties prenantes et les ressources nécessaires à l’initiation des opérations afférentes aux solutions retenues par le client afin d’optimiser l’accompagnement de ce dernier dans le déploiement de sa stratégie patrimoniale
Piloter le processus d’achat d’un bien immobilier physique/ papier, neuf ou ancien pour le compte d’un client en identifiant des biens immobiliers correspondants à la capacité d’investissement et à la stratégie patrimoniale du client ou prospect en menant des négociations avec l’appui d’experts de manière à conclure l’investissement
Conseiller le client sur des solutions de gestion de portefeuille d’actifs financiers, dans le cadre d’un mandat de gestion de portefeuille en définissant les objectifs et les modalités de cet investissement et en analysant la dynamique des marchés financiers afin d’accompagner le client dans la gestion et/ou développement de son portefeuille financier
Modalités d’évaluation du bloc
Etudes de cas portant sur la mise en oeuvre de la stratégie patrimoniale.
Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation
RNCP39112BC04 — Développer le portefeuille client
Compétences du bloc
Gérer la relation client via une mise à jour des éléments de connaissance client, un suivi des évolutions réglementaires et environnementales, l’offre des marchés en termes de produits et services, dans le but de maintenir des liens pérennes avec le client
Mettre en œuvre un plan d’actions commerciales en planifiant des actions de prospection et de promotion de l’activité de conseil pour toute typologie de clientèle (particulier, entreprise, etc.) afin de développer le portefeuille client de l’entreprise
Evaluer le résultat des actions commerciales mises en œuvre en définissant des indicateurs mesurables et observables de mesure en vue de contrôler la réalisation des objectifs de chiffre d’affaires et de rentabilité du portefeuille
Modalités d’évaluation du bloc
Mise en situation professionnelle, étude de cas et cas pratique portant sur le développement du portefeuille client
Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation
RNCP39112BC05 — Développer les activités et pratiques de conseil patrimonial
Compétences du bloc
Piloter un projet transverse émanant de la direction et visant à diffuser la culture de conformité en organisant son déploiement au sein des équipes commerciales et en mobilisant des outils et méthodes adaptés à la singularité des personnes et situations (inclusion et handicap) afin de soutenir les objectifs stratégiques de l’entreprise
Concevoir une session de formation en formalisant un support de formation sur la base d’une veille réglementaire et fiscale ainsi qu’en recueillant les attentes et aspirations des individus de manière à transmettre les connaissances et compétences nécessaires à l’exercice des collaborateurs
Accompagner la digitalisation des pratiques de l’ingénierie patrimoniale en identifiant les outils numériques et applications d’intelligence artificielle afin d’optimiser les services proposés à la clientèle
Développer son activité professionnelle en mettant en œuvre une stratégie de communication et de promotion digitale et en démontrant une expertise pointue, une approche personnalisée et des résultats tangibles afin de garantir la pérennité et la croissance de son activité
Modalités d’évaluation du bloc
Mise en situation professionnelle, étude de cas et dossier de consulting portant sur la performance et le développement d'une structure patrimoniale.
Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation
Voies d’accès et jurys indiqués
Indications de la fiche RNCP39112 ; vérifier les prérequis et les conditions auprès du certificateur| Voie d’accès | Indication de la source | Composition du jury publiée |
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| Formation initiale sous statut d’élève ou d’étudiant | Oui | Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels externes, exerçant dans le métier visé |
|---|
| Contrat d’apprentissage | Oui | Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels externes, exerçant dans le métier visé |
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| Formation continue | Oui | Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels externes, exerçant dans le métier visé |
|---|
| Contrat de professionnalisation | Oui | Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels externes, exerçant dans le métier visé |
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| Candidature individuelle | Non | Non renseignée |
|---|
| Expérience (VAE) | Oui | Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels externes, exerçant dans le métier visé |
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Codes ROME publiés dans la fiche de certification
- C1504 — Transaction immobilière
- C1206 — Gestion de clientèle bancaire
- C1205 — Conseil en gestion de patrimoine financier
- C1303 — Gestion de portefeuilles sur les marchés financiers
Le rapprochement repose sur un code publié dans les deux sources. Les intitulés ROME peuvent avoir évolué ; il ne s’agit pas d’une équivalence de diplômes.
Domaines Formacode
Nomenclature des spécialités de formation (NSF)
- 313 — Finances, banque, assurances, immobilier
Enregistrements antérieurs cités
Partenaires publiés pour RNCP39112 — 15 mentions dans l’export
Ces lignes proviennent de la rubrique « Partenaires » de cette certification dans l’export France compétences du 22 octobre 2026. Les rôles et états décrivent cette photographie ; ils ne garantissent ni une habilitation actuelle, ni une session ouverte, ni une adresse d’enseignement. Consulter le contexte de la certification.
15 mentions correspondant aux critères · page 1 sur 1 · ordre de l’export, au plus 25 lignes par page. Un même organisme peut figurer sur plusieurs certifications ; ces mentions ne comptent pas des centres distincts.
Partenaires mentionnés pour RNCP39112 — état de l’export du 22 octobre 2026| Nom et SIRET publiés | Rôle publié | État de l’habilitation dans la source | Dates publiées |
|---|
3P CONSEILS
SIRET : 81299854000023 | Former et organiser les évaluations
HABILITATION_ORGA_FORM | Actif | Date actif : 18/04/2025
Dernière modification de l’état : 18/08/2025 |
|---|
ACADEMEE
SIRET : 90468475000022 | Former et organiser les évaluations
HABILITATION_ORGA_FORM | Actif | Date actif : 31/05/2024
Dernière modification de l’état : 20/11/2025 |
|---|
BEFORMA
SIRET : 85222156300038 | Former
HABILITATION_FORMER | Actif | Date actif : non renseignée
Dernière modification de l’état : 18/08/2025 |
|---|
ECOLE DE COMMERCE GUADELOUPE
SIRET : 98346854700010 | Former
HABILITATION_FORMER | Actif | Date actif : 23/10/2024
Dernière modification de l’état : 20/11/2025 |
|---|
ESG / ESARC EVOLUTION
SIRET : 75253547600465 | Former et organiser les évaluations
HABILITATION_ORGA_FORM | Actif | Date actif : 31/05/2024
Dernière modification de l’état : 20/11/2025 |
|---|
ESGCV
SIRET : 75253547600150 | Former et organiser les évaluations
HABILITATION_ORGA_FORM | Actif | Date actif : 06/02/2025
Dernière modification de l’état : 20/11/2025 |
|---|
ESGCV - 75253547600242
SIRET : 75253547600242 | Former et organiser les évaluations
HABILITATION_ORGA_FORM | Actif | Date actif : 31/05/2024
Dernière modification de l’état : 20/11/2025 |
|---|
ESGCV - 75253547600309
SIRET : 75253547600309 | Former et organiser les évaluations
HABILITATION_ORGA_FORM | Actif | Date actif : 31/05/2024
Dernière modification de l’état : 20/11/2025 |
|---|
ESGCV -75253547600143
SIRET : 75253547600143 | Former et organiser les évaluations
HABILITATION_ORGA_FORM | Actif | Date actif : 20/11/2025
Dernière modification de l’état : 20/11/2025 |
|---|
ESGCV -75253547600259
SIRET : 75253547600259 | Former et organiser les évaluations
HABILITATION_ORGA_FORM | Actif | Date actif : 31/05/2024
Dernière modification de l’état : 20/11/2025 |
|---|
ESGCV TOURS
SIRET : 75253547600556 | Former et organiser les évaluations
HABILITATION_ORGA_FORM | Actif | Date actif : 28/03/2025
Dernière modification de l’état : 18/08/2025 |
|---|
GALILEO FORMATION PROFESSIONNELLE
SIRET : 81212304000063 | Former et organiser les évaluations
HABILITATION_ORGA_FORM | Actif | Date actif : 14/01/2026
Dernière modification de l’état : 14/01/2026 |
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GALILEO VAE
SIRET : 90077772300033 | Former et organiser les évaluations
HABILITATION_ORGA_FORM | Actif | Date actif : non renseignée
Dernière modification de l’état : 18/08/2025 |
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INSTITUT DE MANAGEMENT ECOLE SUP GESTI
SIRET : 39039183700031 | Former et organiser les évaluations
HABILITATION_ORGA_FORM | Actif | Date actif : 31/05/2024
Dernière modification de l’état : 18/08/2025 |
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STUDI
SIRET : 91114836900018 | Former et organiser les évaluations
HABILITATION_ORGA_FORM | Actif | Date actif : 31/05/2024
Dernière modification de l’état : 20/11/2025 |
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Les identifiants, noms, rôles, états et dates sont reproduits tels que publiés. Aucun rapprochement avec un établissement de l’annuaire n’est déduit du nom. Consultez la fiche officielle et le certificateur avant toute inscription.
Consulter la fiche complète et les organismes habilités sur France compétences
